Cenário de Fraudes no Brasil em 2020

O contexto mundial de pandemia fez com que as transações online aumentassem bastante no último ano. Tanto em operações financeiras, em bancos e corretoras, quanto em vendas online.   Nesse cenário, como ficaram as fraudes no Brasil e no mundo? É isso que o Experian aborda em seu Relatório Global de Identidade e Fraude de 2020. Foram analisadas informações de mais de 6 mil consumidores em todo …

Análise de fraude: seu processo é realmente eficiente?

Na Pesquisa Global de Identidade & Fraude de 2020 realizada pela Serasa Experian, 95% das empresas entrevistadas alegaram ter alta confiança em sua capacidade de identificar e reconhecer seus clientes a cada interação. Um valor bastante positivo em comparação aos 84% mostrados na pesquisa de 2018.  Contudo, apesar deste crescimento otimista, as fraudes continuam a …

CVM 617: como saber se minha empresa está adequada.

Você que atua no mercado financeiro já deve saber do se trata a CVM 617. Essa deliberação aborda novos aspectos sobre a prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.   Para se adequar a essa nova instrução da Comissão De Valores Imobiliários as empresas precisam seguir alguns pontos cruciais. Quer saber se sua empresa está adequada à CVM 617?   …

Mineração de dados: o que é e qual a sua importância?

Você já ouviu falar em mineração de dados? Essa prática permite refinar as tomadas de decisão com base em informações relevantes do mercado. Com a transformação digital, o conceito ficou em evidência. Afinal, o desenvolvimento da tecnologia permitiu expandir o mapeamento de informações sobre os clientes.  Mas qual é a real importância da mineração de …

Monitoramento de consultas: o que é e qual sua importância?

Todos os anos a FIESP faz um levantamento para mensurar o nível de maturidade de compliance das empresas no Brasil. A pesquisa de 2019 mostrou que 85% dos entrevistados afirma que um dos maiores desafios da área é identificar, avaliar e monitorar os aspectos de compliance e regulatórios. Outros 63% afirmaram que não conhecem ou não aproveitam a tecnologia para apoiar …

Conheça e entenda as novas regras do KYC: CVM 617

No fim do ano passado, mais precisamente no dia 5 de dezembro, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) editou a instrução que institui um novo marco para a Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT) no mercado de valores imobiliários.  Conhecida como “CVM 617”, a instrução foi criada para revogar a anterior, 301. Mas por …

Dossiê reputacional: como ele contribui para práticas KYC?

Um dossiê reputacional é como uma investigação prévia antes de negociações importantes para que uma empresa previna e minimize riscos envolvidos na operação. Com ele, é possível retratar a vida de pessoas físicas e jurídicas, a fim de estabelecer um ciclo de relacionamento sólido e saudável com clientes que a organização deseja manter próximos. Quer …

Como a esteira de backoffice pode melhorar a gestão de cadastros

A equipe de cadastro é responsável pela validação de novas contas, mas precisa ter o apoio ideal para realizar suas tarefas. Com a transformação digital se tornando mandatória nas empresas, os serviços financeiros precisam estar preparados para o ambiente on-line. Nesse sentido, a esteira de backoffice ajuda a manter a organização dos cadastros. A abertura …