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Know Your Client (KYC): entenda a importância de conhecer o seu cliente

Know Your Client ou Know Your Customer (KYC) são termos que sintetizam um conjunto de práticas e informações importantes para que você possa conhecer o seu cliente. A partir da busca de um grande volume de informações sobre seu potencial consumidor, conhecer os riscos que essa relação pode gerar e os eventuais riscos para o negócio.

Quanto maior o conhecimento sobre o perfil do cliente, mais informações uma instituição financeira terá para indicar os serviços mais direcionados a suas necessidades. Para o trabalho de compliance, KYC auxilia empresas dos mais variados setores a confirmar a identidade do cliente, evitar roubo de identidade, a ocorrência de fraudes, a prática de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo.

Para validar essas informações, é preciso ter acesso a diversas fontes de dados diferentes e compilar os resultados para fazer uma avaliação completa de um potencial cliente e de todas as nuances que podem influenciar o relacionamento com seu negócio. No entanto, isso demanda tempo e uma equipe dedicada a encontrar as informações.

Como automatizar o processo de KYC

Com o auxílio da tecnologia, é possível tornar o processo de consulta de dados e KYC muito mais ágil. A automação dessas práticas permite que o negócio seja atuante no mercado e não fique para trás diante da concorrência.

Uma plataforma de validação cadastral e enriquecimento de dados possibilita mais celeridade aos processos internos da sua empresa, além de oferecer respostas mais rápidas para o cliente.

A partir da utilização de diversas fontes específicas, é possível cumprir as exigências legais e garantir a atuação proativa do seu negócio diante de monitoramento e análise de riscos.

Dê atenção para outros grupos

As práticas de KYC são importantes para o seu negócio e diretamente ligada ao Core Business. Para evitar fraudes e falhas, especialmente dentro das organizações, a atenção para outros grupos têm ganhado força. Também é preciso encontrar informações sobre eles. Veja alguns casos:

  • Know Your Employee (KYE) – conheça seus colaboradores;
  • Know Your Supplier (KYS) – conheça seus fornecedores;
  • Know Your Partner (KYP) – conheça seus parceiros comerciais;
  • entre outros grupos.

Conheça o Data Engine

O Data Engine é a plataforma de validação cadastral e enriquecimento de dados desenvolvida pela Cedro Technologies. Você pode automatizar o processo de checagem de informações de cadastro, restrições de crédito, notícias desabonadoras e dezenas de outros dados.

Se negócio pode acessar a plataforma realizando login pelo site https://www.dataengine.com.br. Caso tenha um grande volume de consulta, é possível integrar a API do Data Engine diretamente aos softwares de gestão utilizados na sua empresa.

O Data Engine é uma solução completa baseada em um conjunto de APIs (padrão REST) e que integra diversas fontes de informação para validação cadastral, checagem de informações cadastrais, restrições de crédito ou cadastro, notícias desabonadoras e dezenas de outras informações.

Veja alguma das fontes públicas, locais e privadas que seu negócio pode acessar com o Data Engine para compliance, KYC, prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e Financiamento do Terrorismo (FT):

  • Blacklist;
  • Cidade de Risco;
  • Profissão de Risco;
  • Lista Suja do Trabalho Escravo (Ministério do Trabalho);
  • Pessoa Politicamente Exposta (SISCOAF);
  • Justiça do Brasil;
  • Mídia Negativa do Google (Organização Criminosa, Lavagem Dinheiro, etc);
  • Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC);
  • IBAMA;
  • Certidão Negativa da Polícia Federal;,
  • Receita Federal;
  • Serpro;
  • Serasa;
  • Risk Money – AML Consulting;
  • WorldCompliance – LexisNexis;
  • RISC – Advice Compliance Solutions.

Quer utilizar o Data Engine na sua estratégia de KYC e compliance? Entre em contato com nosso time de especialistas!

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Leonardo Parreira Santos

Leonardo Parreira Santos

Head e Product Owner da plataforma de Abertura de Conta Digital e da plataforma Data Engine.