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Data Engine integrado via API: conheça seu cliente (KYC) e valide dados cadastrais

O Data Engine é uma solução completa baseada em um conjunto de APIs (padrão REST) e que integra diversas fontes de informação para validação cadastral, checagem de informações cadastrais, restrições de crédito ou cadastro, notícias desabonadoras e dezenas de outras informações.

É integrado oficialmente às bases de dados do governo federal. Você pode acessar inúmeras fontes de dados públicas, privadas ou proprietárias. Esse mecanismo oferece informações seguras para conhecer melhor seu cliente (Know Your Client, KYC) a partir da validação de informações consistentes.

Acesse o Data Engine via API ou por interface web

O Data Engine pode ser configurado via APIs (REST) para automação de processos. Também, é possível fazer integrações diversas com sistemas de gestão empresarial (ERPs), de relacionamento com o cliente (CRMs) e soluções de backoffice.

Também é possível acessar o Data Engine através de uma interface web, integrado à gestão de cadastro, para otimizar o processo de abertura de contas.

Validação Cadastral

A automatização do processo de validação cadastral torna o processo mais dinâmico, rápido e oferece uma série de benefícios para sua empresa. A partir do cadastro digital, através do formulário de cadastro, ou de um sistema de controle que sua empresa possua, anterior à implementação da plataforma, você pode consultar as informações fornecidas por seu clientes para confirmar a veracidades dos dados.

Você pode verificar informações como:

  • CPF ou CNPJ,
  • Nome completo ou razão social,
  • RG,
  • CNH,
  • Nome da mãe e do pai,
  • Endereço residencial,
  • Histórico criminal,
  • Processos judiciais,
  • entre outras inúmeras informações.

Você pode configurar e escolher as informações a serem consultadas para validação cadastral, de acordo com as necessidades da sua empresa.

Enriquecimento de dados

A plataforma Data Engine, mais do que validar informações, também é uma excelente maneira de enriquecer dados. Você pode utilizar essa ferramenta para estratégias de Know Your Client (KYC, conheça seu cliente).

KYC agrupa um conjunto de informações muito importantes para instituições financeiras. Geram informações importantes para diversos setores da empresa, como comercial, marketing, compliance, entre outros. Com o Data Engine, sua empresa poderá avaliar:

  • Identidade do cliente;
  • Natureza de suas atividades financeiras;
  • Riscos financeiros relacionados a lavagem de dinheiro, corrupção, evasão de divisas, entre outros aspectos.

Providers e cestas de validação

Como já dissemos, o Data Engine é integrada a diversas fontes de dados para confirmar informações sobre clientes. Essas fontes podem ser de diversas naturezas. A seguir, apresentamos listas com as principais principais fontes (chamadas de providers):

Públicos

  • Blacklist,
  • Cidade de Risco,
  • Profissão de Risco,
  • Lista Suja do Trabalho Escravo (Ministério do Trabalho),
  • Pessoa Politicamente Exposta (SISCOAF).

Locais

  • Justiça do Brasil,
  • Mídia Negativa do Google (Organização Criminosa, Lavagem Dinheiro, etc),
  • Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC),
  • IBAMA,
  • Certidão Negativa da Polícia Federal.

Privados

  • Receita Federal,
  • Serpro,
  • Serasa,
  • Risk Money – AML Consulting,
  • WorldCompliance – LexisNexis,
  • RISC – Advice Compliance Solutions.

Legado

  • Integração com APIs da própria instituição financeira.

 

A partir das seleção dos providers que confirmam as informações necessárias para o sua empresa, você monta as cestas customizáveis. Cada cesta pode atender a um conjunto de necessidades específicas. Assim, você pode condicionar a uma cesta mais cara apenas o cliente que passa pela cesta mais básica e é validado. Todas as informações consultadas têm 100% de rastreabilidade.

Sobre a Cedro Technologies

A Cedro Technologies é empresa provedora de soluções em consultoria, serviços de TI e software. Com sede no Brasil, atende usuários nacionais e internacionais oferecendo soluções especialistas de alta tecnologia para mobilidade, internet e soluções para o mercado financeiro desde 2005.

Com nossa expertise no setor, nossa solução de enriquecimento de dados e validação cadastral Data Engine veio para agilizar processos, permitir respostas mais rápidas e dar mais autonomia para o trabalho das suas equipes.

 

Entre em contato conosco e tire todas as dúvidas sobre a plataforma Data Engine!

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Gabriel Rodrigues Alves Santos

Gabriel Rodrigues Alves Santos

Analista de Marketing Jr na Cedro Technologies. Jornalista formado pela Universidade Federal de Uberlândia (UFU).