5 dicas de como proteger sua empresa de fraudes

dicas para proteger a empresa contra fraudes

Por conta da pandemia de Covid-19 o mercado mundial passou por grandes mudanças, sendo obrigado a acelerar a sua digitalização para não ter prejuízos. Mas como fica a possibilidade de sofrer com fraudes nesse processo?

A sua empresa ainda não tem um plano para combate de fraudes? Hoje nós separamos 5 dicas para você começar!! 

Boa leitura. 

 

Um breve panorama sobre fraudes no Brasil  

A Associação Brasileira de Comércio Eletrônico realizou um levantamento com 650 empresas. Pelo menos 57% delas relataram perdas financeiras por fraude associadas a abertura e aquisição de contas. 

Além disso, 3 a 5 empresas afirmaram que as fraudes aumentaram ao longo de 2020. 

No Brasil, a região que mais sofreu com tentativas de fraudes em transações foi a região sudeste, representando 55,33% do problema no país. 

A partir disso, fica evidente a necessidade de se prevenir. Mas por onde começar? 

    1. Crie um código de conduta 


Essa é uma das medidas básicas, mas importantes para firmar valores de um negócio. 

Com ele, todos os colaboradores da sua empresa conseguem entender seus limites profissionais. 

No entanto, essa ação deve envolver todos os funcionários, independente da atuação. Assim, as normas são criadas juntas e todos os pontos de vista são levados em consideração. 

 

    2. Realize auditorias internas e externas com frequência 


As auditorias são muito importantes para planejamento e gestão de riscos. 

Com a análise de documentos e dos processos, você garante que tudo esteja correndo como planejado e assegura que as práticas estejam alinhadas dentro do seu negócio.

 

    3. Conheça os pontos frágeis do seu negócio 

Com um bom trabalho de autoanálise, identificar os pontos vulneráveis é importante para construir planejamentos e tomar decisões mais assertivas. 

 

    4. Capacite os seus funcionários 

Não informar os colaboradores sobre detalhes da empresa pode gerar erros por falta de conhecimento. 

Além disso, manter toda a equipe em harmonia sobre os processos da empresa evita grandes problemas. 

 

    5. Invista em tecnologia 

Por fim, a tecnologia é uma grande aliada na hora de combater fraudes. 

Nesse sentido, plataformas como a Data Engine, desenvolvida pela Cedro Technologies te auxilia em processos como: 

  • Background Check: A checagem de antecedentes é o processo de validação de informações, com base em dados como Nome e CPF.  Assim, qualquer vestígio que possa indicar problemas comerciais, financeiros, legais e até mesmo criminais são avaliados. Com esse processo, a sua empresa evita fraudes e também garante medidas de compliance. 
  • Know Your Client: O processo abrange medidas, que tem como objetivo conhecer o seu cliente a fundo. A partir de várias fontes de dados, os riscos são minimizados já no cadastro do cliente. 
  • Dossiê Reputacional: A partir de um documento, a empresa tem acesso a várias informações sobre o cliente. Assim, é possível avaliar o cliente e evitar fraudes na empresa, pois fica garantido a identidade, e o risco que ele pode representar é avaliado antes das transações. 
  • Reconhecimento Facial: Confirme a identidade do seu cliente a partir de uma foto.  

Agora que você já sabe a importância de proteger a sua empresa de fraudes e por onde começar, que tal continuar se informando sobre tecnologia? 

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