Conheça e entenda as novas regras do KYC: CVM 617

No fim do ano passado, mais precisamente no dia 5 de dezembro, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) editou a instrução que institui um novo marco para a Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT) no mercado de valores imobiliários.  Conhecida como “CVM 617”, a instrução foi criada para revogar a anterior, 301. Mas por …

Compliance em PME: entenda melhor como superar os obstáculos

Atender normas técnicas que mudam com extrema rapidez, garantir a adequação às leis trabalhistas e ainda lidar com imposições regulatórias é algo desafiador até mesmo para as grandes corporações. E estar em conformidade com a lei e regulamentos, o que é conhecido como compliance, se torna especialmente difícil para pequenas e médias empresas (PMEs). Elas …

Conheça as 8 principais diferenças entre a LGPD e a GDPR

Você sabia que a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) foi inspirada na General Data Protection Regulation (GDPR)? Como a lei brasileira foi inspirada na europeia, as duas guardam diversas semelhanças, embora a primeira ainda esteja em processo de vigoração e regulamentação.  Quer entender quais são as diferenças entre as duas legislações? Entenda-as através …

Novas regras favorecem abertura de conta digital e inclusão bancária

A abertura de conta digital já é uma tendência no setor financeiro, tendo impacto cada vez maior das fintechs e dos bancos digitais. Com isso, o Conselho Monetário Nacional (CMN) estipulou regras atualizadas para que os novos players e os bancos tradicionais atuem nas mesmas condições, expandindo a inclusão bancária. Estamos falando da resolução 4.753, …

Descubra, de uma vez por todas, o que é Onboarding

Você já percebeu o quanto o design de uma plataforma influencia na continuidade (ou não) da navegação dentro dela e o quanto isso pode ter uma consequência direta na satisfação e experiência do cliente? O onboarding foi criado justamente para garantir que o usuário não tenha nenhum tipo de impedimento no uso de um novo …

Como fica o cadastro de novos clientes com as mudanças propostas pela LGPD?

Depois da publicação da Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD) e as consequentes mudanças e exigências que ela trará na governança de dados, uma dúvida muito comum que surgiu foi: a partir da vigoração dela, como ficarão os cadastros de novos clientes?  A Agência Nacional de Proteção de Dados (ANPD) fará a fiscalização …

Know Your Partner e sua relevância para os serviços financeiros

Para conquistar um cliente no setor financeiro, você precisa entregar serviços de qualidade e, para isso, deve contar com os parceiros certos. São eles que ajudam o seu negócio a tomar forma, trazendo mais soluções e serviços financeiros para a sua carteira. Por isso, você tem que saber como selecioná-los. Para muitas áreas de atuação, …

Tudo que você precisa saber sobre compliance

A definição do que é compliance está ligada com a integridade de uma empresa. Representa a conformidade dos processos com a legislação e os princípios éticos que regem um negócio, envolvendo as tomadas de decisão nos diferentes níveis de poder. A função desse sistema é garantir que todos os envolvidos na gestão da empresa atuem …